Expone: Dr. Rafael García Martínez

Fecha 2026: Martes 14 y Jueves 16 de Abril
Horario: De 9 a 12 hs.
Modalidad: ZOOM

La nueva normativa incorpora cambios en diversas dimensiones del régimen vigente, incluyendo la ampliación de actividades comprendidas dentro del elenco de sujetos obligados, ajustes en las obligaciones de debida diligencia, modificaciones en el régimen de uso de efectivo, cambios en el catálogo de delitos precedentes al lavado de activos y la introducción de nuevas disposiciones institucionales, procesales y penales destinadas a fortalecer el sistema preventivo y represivo.

Asimismo, la reforma introduce un régimen sancionatorio aplicable a directores y alta gerencia de los sujetos obligados, amplía facultades institucionales en materia de acceso a la información e intercambio internacional y adecua diversos aspectos del sistema a estándares internacionales en materia de prevención del lavado de activos.

• Analizar las principales modificaciones introducidas al sistema de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo en Uruguay.
• Examinar el alcance de los cambios introducidos a la Ley N° 19.574 y normas vinculadas.
• Analizar el impacto de la reforma en las obligaciones de los sujetos obligados financieros y no financieros.
• Examinar las modificaciones introducidas en materia de delitos precedentes, asistencia al lavado y medidas preventivas.
• Identificar los principales desafíos interpretativos y prácticos derivados de la nueva normativa.

1. Contexto y fundamentos de la reforma del sistema de prevención del lavado de activos
   Evolución de la Ley N° 19.574 y objetivos de la reforma recientemente aprobada.
2. Ampliación de actividades comprendidas y nuevos sujetos obligados
   Cambios en el artículo 13: operaciones inmobiliarias (permuta, dación en pago y utilización de activos virtuales), incorporación de prestadores de servicios de back office, fiduciarios no financieros y ajustes en el régimen aplicable a organizaciones sin fines de lucro.
3. Responsabilidad de directores y alta gerencia
   Nuevo régimen sancionatorio aplicable a autoridades de los sujetos obligados.
4. Debida diligencia y evaluación de riesgos
   Derogación de la presunción de bajo riesgo por bancarización y alcance de las obligaciones de identificación de clientes, socios e inversores.
5. Uso de efectivo y modificaciones a la Ley de Inclusión Financiera
   Nuevo régimen de límites al uso de efectivo en operaciones y negocios jurídicos.
6. Modificaciones en los delitos precedentes al lavado de activos
   Cambios en los umbrales de aplicación e incorporación de nuevas conductas delictivas.
7. Nuevas figuras penales vinculadas al lavado de activos
   Incorporación del delito de asistencia al lavado.
8. Medidas preventivas e investigación financiera
   Ampliación del plazo de inmovilización de fondos y modificaciones en el régimen de control del transporte de dinero y valores
9. Fortalecimiento institucional y coordinación del sistema
   Cambios en la Comisión Coordinadora contra el Lavado de Activos, ampliación de facultades de la SENACLAFT e intercambio de información internacional.
10. Aspectos procesales y acceso a la información
    Ajustes derivados del Código del Proceso Penal y nuevas facultades de organismos del sistema.

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